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基金定投

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3、变额定投

“定额定投”这种基金定投的方法已经为很多人所同意,但“变额定投”的操作办法,你听说过吗?

从某种程度上来讲,按期变额资金投入法是对按期定额资金投入办法的改进,而且易于操作,只须资金投入人对大盘平均市盈率的变化稍加关注就好了。这一操作方法可以更有效地提升资金的用效率。


表4-3 动态定投示例




1、组合定投

假如你每月定投的金额达到肯定水平,可以通过打造适当的资金投入组合进行定投。这种做法被叫做组合定投。

组合定投的资金投入对象通常由2~3只基金组合而成。实质操作中搭配的办法是多种多样的。如表4-2列出了三种容易见到的基金种类,资金投入者可以以此来搭配我们的基金定投组合,以达到攻守兼顾、长期收益稳定的目的。


为了便于计算,大家将某只基金的净值设为1元。在下面的四个月里,该只基金的净值变动状况便会直接影响到资金投入者的行为,具体内容如表4-3所示。

表4-2 三种基金种类


总之,合理配置资金投入组合中各类风险收益特点的基金商品之间的比率,可以帮资金投入者减少资金投入组合的整体波动性。

2、动态定投

在基金定投范围,“动态定投”被证明是一种行之有效的资产配置方法,它也是基金定投的方法之一。

使用这一方法,资金投入者第一需要设定每月基金市值上限,在具体操作过程中做相应的调整:假如达到上限,则不追加资金投入;假如未达到上限,则追加资金投入至上限。这种方法最大的优点就是可以让大家在自己制定的资金投入周期内筹集到所需的资金。


尽管每月的资金投入金额不同,但变额定投依旧遵循着定投逢高减筹、逢低加码的资金投入原理。

基金定投方法

组合定投、动态定投、变额定投是基金定投的三种资金投入方法,每种方法都有其不一样的特征,三种方法不分优劣,重要看哪种最好资金投入者本身的资金投入预期。




举例来讲,大家期望将来5年内拥有6万元市值的基金资产,根据计划大家就需要每月使我们的基金市值增加1000元。

有关证券:
  • 国泰国证有色金属行业指数
  • 前海开源公用事业股票
  • 招商中证白酒指数C

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